Vielen Dank Abraxas auf nochmaligen Verweis zum Blog Herdentrieb (nachdem Trigemina dies schon getan und ich selbst 2 Beiträge aus selbigen hier reingestellt hatte).

Könntest Du und Hermann sowie Don Eure Gespräche zur Agrarökonomie bitte einstellen und wieder zum Thema zurückkommen.

Wir können auch eine Umfrage starten, ob alles zur US-Hypthekenkrise gesagt wurde und wir jetzt lieber zu Smalltalk übergehen wollen.

Und, was sagt uns das?

Eventuell das es eine Krise in Amerika gibt?? Und sich der Subprime-Markt "ausweitet".
Und das ich hoffentlich den richtigen tread habe?

lol?

Ich dachte da mehr an ein paar Dinge zu interpretieren und nicht nur stur wieder reinstellen und hoffen das einer anbeißt..

Zum Beispiel:

JP Morgan Chase der Bear Stearns Bank

-> Hintergründe konspektieren.

Rettungsaktion der Fed

-> Möglichkeiten und Methoden offenlegen
*) mach ich dann mal weiter unten

Krise wie in den 70gern

-> Vergleiche und Rückschlüsse ziehen.

Bank von England die Zinsen senkt, die Banken diese Reduzierung nicht weitergeben, weil sie so schlecht dastehen.

-> Es gibt mehrere Gründe warum die Banken Kapital einbehalten, welche?

Diese Krise ist eine des Vertrauens.

.. schöne Allegorie, Kredit war doch soetwas wie Glauben oder Vertrauen (hab ich mal gehört..)

wo die Eurozone auseinander bricht

-> glauben sie doch selber nicht.

Nikkei eröffnet am Montag in Tokyo mit -4%

-> das "Phänomen - Japan" mal beleuchten. Die reagieren anders auf die Kreditkrise.

Alles Dinge über die man sich im Rahmen der Thread-Überschrift durchaus sinnvoll (zum Thema) austauschen kann.

*) Instrument der FED:

Federal Funds Rate
Die Festlegung der Federal Funds Rate - gemeinhin als "Leitzins" bezeichnet - ist das wichtigste Instrument der Fed. Zu diesem Zinssatz leihen sich die Banken gegenseitig Geld, um die Anforderungen an die Mindestreserven bei der Notenbank einhalten zu können. Seit 1994 kommuniziert die Fed offen ihren geldpolitischen Kurs, seit 1995 äußert sie sich auch explizit zur angestrebten Federal Funds Rate.
Durch eine aggressive Leitzinssenkung versucht Fed-Chef Ben Bernanke, die Folgen der Kreditkrise einzudämmen und eine Rezession abzuwenden. So hat er seit Mitte September 2007 den Leitzins um 225 Basispunkte auf 3,0 Prozent gesenkt. Experten rechnen fest damit, dass er ihn in der kommenden Woche weiter zurücknehmen wird. Mehrheitlich wird eine Senkung um 75 Basispunkte erwartet.
Die Federal Funds Rate stand nicht immer Mittelpunkt der Geldpolitik: 1979 konzentrierte sich die Fed auf die quantitative Kontrolle der sogenannten Geldmenge M1. Als sich aber die Geldmenge M1 aufgrund von Finanzinnovationen wie Verbriefungen als nicht mehr aussagekräftig erwies, kehrten die amerikanischen Währungshüter zur Steuerung über die Federal Funds Rate zurück.

Traditionelle Offenmarktgeschäfte
Die Fed kauft und verkauft Staatsanleihen und andere Wertpapiere von US-Behörden - und reguliert damit die Versorgung der Banken mit Bargeld. Zuständig für die Offenmarktgeschäfte ist der Domestic Trading Desk. Er steht in Verbindung mit anderen Zentralbanken, die ein Konto bei der Federal Reserve Bank in New York unterhalten, und ausgesuchten Wertpapierhäusern, den sogenannten Primary Dealers. Dazu zählen im Wesentlichen die internationalen Großbanken. Nachdem es 1991 zu einem Skandal um den Primary Dealer Salomon Brothers kam, überarbeite die Fed ihre Auswahlkriterien und ließ beispielsweise das Marktanteilskriterium fallen.
Ihre Offenmarktgeschäfte wickelt die Fed meistens über Repotransaktionen ab. Dabei kauft die Notenbank Staatsanleihen von einem Primary Dealer und verpflichtet sie sich, diese nach einer bestimmten Zeit zu einem festgelegten Preis wieder zu verkaufen. Im Gegenzug wird ein Betrag auf das Fed-Konto der Bank gutgeschrieben. Zwei Arten von Repotransaktionen werden unterschieden: Die "System Repurchase Agreements" und die "Customer Related Agreements", die zuerst 1974 eingeführt wurden.
Repogeschäfte werden entweder über Nacht oder üblicherweise mit einer Laufzeit von maximal 15 Tagen durchgeführt. Der Primary Dealer hat die Möglichkeit, seine Wertpapiere bereits vorzeitig zurückzufordern. Das muss er bis 10.00 Uhr morgens ankündigen.
Am Freitag vergangener Woche gab die Fed bekannt, eine Serie von "Term Repurchase Transactions" mit einer Laufzeit von 28 Tagen durchführen zu wollen. Das Volumen liegt bei 100 Mrd. $. Als Wertpapiere kommen auch hypothekenbesicherte Anleihen von Fannie Mae und Freddie Mac in Frage, der zwei größten Hypothekenversicherer.

Diskontsatz
Der Diskontsatz ist der Zinssatz, zu dem sich die Banken kurzfristig Kredite bei den zwölf Distriktnotenbanken Geld leihen können. Es gibt drei sogenannten Diskontfenster: Den Primär-, Sekundär- und Saisonalkredit. Der Primärkredit steht nur Finanzinstituten guter Bonität offen, der Sekundärkredit richtet sich dagegen an Unternehmen in Schwierigkeiten. Der Saisonkredit wurde für Regionalbanken geschaffen, die über das Jahr mit großen saisonal bedingten Finanzierungsschwankungen zu tun haben. Das trifft zum Beispiel auf Banken zu, die aufgrund ihrer regionalen Verankerung stark von der Landwirtschaft oder dem Tourismus abhängig sind. Seit dem 17. August 2007 können auch Primärkredite mit einer Laufzeit von bis zu 30 Tagen aufgenommen werden.
Seit Jahresbeginn 2003 liegt der Diskontsatz über der Federal Funds Rate. Am 17. August 2007 legte der geldpolitische Rat der Fed den Aufschlag des Primärzinssatzes auf 50 Basispunkte fest. Momentan liegt der Primärzinssatz also bei 3,5 Prozent, der Sekundärzinssatz bei 4,0 Prozent.
Die Banken refinanzieren sich nur sehr ungern über das Diskontfenster, weil damit ein gewisses Stigma verbunden ist. Allerdings veröffentlicht die Fed nicht, wer sich Geld geliehen hat. Sie legt auch nicht offen, welche Finanzinstitute sich für das Primärkredit-Programm qualifizieren.

Währungsswap mit anderen Notenbanken
Die Fed arbeitet im Kampf gegen die Kreditkrise auch mit anderen Notenbanken zusammen. Mitte Dezember kündigten die Fed, die EZB sowie die Zentralbanken Englands, Kanadas und der Schweiz konzertierte Liquiditätsspritzen an. Mit dem abgestimmten Vorgehen wollten sie den erhöhten Mittelbedarf der Geschäftsbanken zum Jahreswechsel decken. Die Fed und die EZB vereinbarten unter anderem einen sogenannten Währungsswap, also den Tausch von Kapitalbeträgen in Euro und Dollar. Das hatte es zuletzt nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 gegeben.
"Diese Operationen zielen nicht auf die Bedürfnisse einzelner Banken ab. Sie sollen den Druck am Termingeldmarkt mindern und eindämmen", hatte EZB-Vize Lucas Papademos gesagt. Der Grundgedanke ist, dass europäische Banken dann mit Dollars versorgt werden, da sich die EZB sowie die anderen Zentralbanken bei der Fed refinanzieren können. Am Dienstag gab die Fed bekannt, die Währungsswaps auszuweiten: mit der EZB von 20 auf 30 Mrd. $, mit der Schweizer Nationalbank von 4 auf 6 Mrd. $.

Term Auction Facility
Im Dezember verfeinerte die Fed ihr geldpolitisches Instrumentarium mit der "Term Auction Facility" (TAF). Das Verfahren funktioniert ähnlich wie der Tender der EZB und hat die Aufgabe, die Liquidität im Bankensystem zu verbessern. Bei der TAF handelt sich dabei um ein anonymes Auktionsverfahren bei den Distriktnotenbanken. Es richtet sich an alle Banken, die Mitglied im Federal Reserve System sind, die Liste der akzeptierten Sicherheiten ist bewusst weit gefasst. Die Laufzeit der Transaktion liegt bei 28 Tagen.
Zwei Auktionen mit einem Volumen von jeweils 40 Mrd. $ fanden bereits im Dezember statt. Am Freitag vergangener Woche weitete die Fed das Volumen der TAFs deutlich aus. Die zwei Auktionen am 10. und 24. März wurden jeweils um 20 Mrd. auf 50 Mrd. $ aufgestockt.

Term Securities Lending Facility
Jüngste Erfindung der Fed ist die "Term Securities Lending Facility" (TSLF). Dabei handelt es sich nicht um ein Offenmarktgeschäft im klassischen Sinn, da sich der Bargeldumlauf nicht verändert. Stattdessen werden Wertpapiere gegen Wertpapiere getauscht. Das Programm richtet sich an die Primary Dealer. Die Banken können bei der Notenbank zum ersten Mal auch hypothekenbesicherte Anleihen hinterlegen, die nicht von Fannie Mae und Freddie Mac emittiert wurden. Voraussetzung ist allerdings, dass diese Papiere ein AAA-Rating haben. Das Volumen des Programm liegt bei 200 Mrd. $. Es beginnt in wöchentlichen Abständen ab dem 27. März.


PS: Der Aufruf zur Mitwirkungspflicht ist wie immer nicht als Aufforderung zu verstehen.

@Don
Super Fazit. Was Du so schlußfolgerst sucht seinesgleichen.

Subprime-Geschwätz? Welches, unseres hier? Wer hier schwäzt frag sich! Haust hier belanglose Dinge rein und malst ständig schwarz. Klar die Lage ist bei weitem nicht so wie es sein sollte, aber von Dir kommt null-komma-nix Konstruktives zum Thema.. Denk mal drüber nach ! Vorallem Du begründest noch nicht einmal Deine Meinung.
Tut mir leid wenn ich jetzt etwas gestresst rüber komme, wenn es aber andersherum wäre, würd ich gar nicht erst auf den Gedanken kommen...

Außerdem: Das was nach 33 kommen sollte, wußten manche schon 29....



mit super-verschlafenen Grüßen,